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Ganar ingresos de siete cifras año tras año es el sueño de muchos trabajadores en todo el país y en todo el mundo.control your cash flow, build liquidity, and finance your life on your terms.
Sólo el 1% de los trabajadores estadounidenses puede reclamar ese nivel de un salario. Entonces, si gana más de un millón de dólares al año, entonces pertenece a este 1%. Si bien el ingreso es realmente sustancial, requiere una planificación adecuada para protegerlo y hacer un uso juicioso de él. Con una tasa de inflación promedio anual de 3.26%, solo el paso del tiempo por sí solo se comerá sus ingresos de siete cifras. Además, ser una persona con altos ingresos tiene un marco de tiempo porque es probable que planeas jubilarte algún día. Además, los impuestos se tragan una parte importante del dinero, y hay gastos familiares como las tasas universitarias de los niños y las hipotecas que pueden tomar una parte considerable de los ingresos. Esto presenta un problema que cada persona de siete cifras que gana se enfrenta: cómo proteger sus finanzas.
That flexibility comes with tradeoffs. IUL policies tend to have higher fees, premiums can increase as you get older, and while there’s upside potential, there’s also the possibility that the cash value doesn’t perform as well as expected.
Most people are told to think about retirement in terms of accounts — 401(k)s, IRAs, balances, and projections. What rarely gets discussed is how that money will actually be used later, and what happens when taxes, markets, or timing don’t cooperate. That’s where Indexed Universal Life tends to come into the conversation, not as a replacement for everything else, but as a different kind of tool.
An IUL blends permanent life insurance with a cash value component that grows based on a market index, without being directly invested in the market. It’s often used as a long-term strategy for people who want growth potential with guardrails, access to money without rigid withdrawal rules, and a way to create retirement income that isn’t fully exposed to taxes or market swings. Like any strategy, it comes with tradeoffs — which is why how it’s structured matters as much as whether it’s used at all.
La edad es otro determinante en el mercado asegurador. Cuanto más joven sea, menores serán sus posibilidades de muerte o discapacidad y menores serán sus primas.where to pull income from, especially if tax brackets go up later.
Las aseguradoras están muy interesadas en tu estado de salud. Si se le considera un solicitante de alto riesgo o tiene una condición preexistente, es posible que deba pagar más por su póliza. Es posible que ni siquiera sea elegible con algunos proveedores de seguros.
Debes considerar el número de tus dependientes y el tipo de cobertura que crees que será suficiente para ellos tanto en caso de discapacidad como si mueres.
Puedes trabajar con un agente para encontrar una póliza de seguro de vida y puedes obtener una cotización de seguro de vida personalizada, gratuita y sin compromiso en tan solo unos minutos. ¡Es así de fácil comenzar a proteger el futuro financiero de tu familia! ¡Solicitar una cotización de seguro de vida a través de AIG Direct ahora es más rápido y más fácil que nunca!
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