.png){kind=logo}
Ganhar uma renda de sete dígitos ano após ano é o sonho de muitos trabalhadores em todo o país e em todo o mundo.control your cash flow, build liquidity, and finance your life on your terms.
Apenas 1% dos trabalhadores americanos podem reivindicar esse nível de salário. Então, se você ganha mais de um milhão de dólares por ano, então você pertence a esse 1%. Embora a renda seja realmente substancial, ela requer um planejamento adequado para protegê-la e fazer uso criterioso dela. Com uma taxa média de inflação anual de 3,26%, apenas a passagem do tempo corroerá sua renda de sete dígitos. Além disso, ter uma renda alta tem um prazo porque você provavelmente planeja se aposentar algum dia. Além disso, os impostos engolem uma parte significativa do dinheiro, e há despesas familiares, como taxas universitárias e hipotecas para crianças, que podem consumir uma parte considerável da renda. Isso representa um problema com o qual todo ganhador de sete dígitos lida: como proteger suas finanças.
That flexibility comes with tradeoffs. IUL policies tend to have higher fees, premiums can increase as you get older, and while there’s upside potential, there’s also the possibility that the cash value doesn’t perform as well as expected.
Most people are told to think about retirement in terms of accounts — 401(k)s, IRAs, balances, and projections. What rarely gets discussed is how that money will actually be used later, and what happens when taxes, markets, or timing don’t cooperate. That’s where Indexed Universal Life tends to come into the conversation, not as a replacement for everything else, but as a different kind of tool.
An IUL blends permanent life insurance with a cash value component that grows based on a market index, without being directly invested in the market. It’s often used as a long-term strategy for people who want growth potential with guardrails, access to money without rigid withdrawal rules, and a way to create retirement income that isn’t fully exposed to taxes or market swings. Like any strategy, it comes with tradeoffs — which is why how it’s structured matters as much as whether it’s used at all.
A idade é outro determinante no mercado de seguros. Quanto mais jovem você for, menores serão suas chances de morte ou invalidez e menores serão seus prêmios.where to pull income from, especially if tax brackets go up later.
As seguradoras estão muito interessadas em seu estado de saúde. Se você for considerado um candidato de alto risco ou tiver uma condição pré-existente, talvez seja necessário pagar mais por sua apólice. Você pode nem mesmo ser elegível para algumas seguradoras.
Você precisa considerar o número de seus dependentes e o tipo de cobertura que você acha que será suficiente para eles em caso de deficiência ou em caso de falecimento.
Você pode trabalhar com um agente para encontrar uma apólice de seguro de vida e obter uma cotação de seguro de vida personalizada, gratuita e sem compromisso em apenas alguns minutos. É muito fácil começar a proteger o futuro financeiro da sua família! Solicitar uma cotação de seguro de vida por meio do AIG Direct agora é mais rápido e fácil do que nunca!
Com My Term Life Guy, você pode obter cobertura de seguro de vida de qualidade por menos. Ligue agora e economize até 60% em sua apólice de vida a prazo em comparação com a mesma cobertura de outras operadoras. Isso significa que você pode obter uma cobertura semelhante pelo seu dinheiro — e isso é sempre bom!
Analise e interaja com o feedback dos usuários, novos lançamentos e informações valiosas.
.png){kind=logo}
